Siivous ja kotitalousvähennys ovat monelle kotitaloudelle käytännöllinen yhdistelmä: koti pysyy siistinä, arki kevenee ja osa työn hinnasta voidaan huomioida verotuksessa. Etu ei kuitenkaan tule automaattisesti vain siksi, että tilaat siivouksen. Jotta saat vähennyksen oikein, sinun täytyy varmistaa työn kelpoisuus, palveluntarjoajan rekisteritiedot, laskun erittely ja OmaVero-ilmoituksen tiedot.
Tässä oppaassa käydään läpi, miten kotitalousvähennys siivouksesta haetaan käytännössä, mitä laskussa pitää näkyä ja mitä virheitä kannattaa välttää. Jos haluat ensin tarkistaa ajantasaiset vuoden 2026 rajat ja siivoustöiden tarkemmat ehdot, voit lukea myös Omegayksin koonnin aiheesta kotitalousvähennys siivouksesta vuonna 2026.
Mikä kotitalousvähennys on siivouksen yhteydessä?
Kotitalousvähennys on verosta tehtävä vähennys. Tämä on tärkeä ero: se ei vähennä suoraan siivouslaskun loppusummaa, vaan pienentää maksettavan veron määrää tai voi kasvattaa veronpalautusta. Käytännössä maksat siivouspalvelun normaalisti ja ilmoitat vähennykseen oikeuttavat tiedot verotuksessa.
Siivouksen kohdalla vähennys koskee työn osuutta. Jos laskulla on mukana esimerkiksi siivousaineita, tarvikkeita, matkakuluja tai muita erillisiä veloituksia, ne eivät yleensä ole samalla tavalla vähennyskelpoisia kuin varsinainen siivoustyö. Siksi laskun erittely on ratkaiseva.
Verohallinnon ohjeiden mukaan kotitalousvähennykseen vaikuttavat muun muassa työn luonne, työn tekopaikka, palveluntarjoajan rekisteröinti ja se, onko samaan työhön saatu julkista tukea. Ajantasaiset viralliset ehdot kannattaa aina tarkistaa Verohallinnon kotitalousvähennystä koskevilta sivuilta, etenkin jos ilmoitat vähennystä ensimmäistä kertaa.
Millainen siivous yleensä oikeuttaa vähennykseen?
Tavanomainen kotona tehtävä siivoustyö kuuluu yleensä kotitalousvähennyksen piiriin, kun muut ehdot täyttyvät. Olennaista on, että työ tehdään kotitaloudessa ja että kyse on kodin arkeen liittyvästä siivouksesta.
Vähennykseen voi tyypillisesti oikeuttaa esimerkiksi:
- Viikkosiivous tai säännöllinen ylläpitosiivous
- Imurointi, lattioiden pesu ja pölyjen pyyhintä
- Keittiön ja kylpyhuoneen puhdistus
- Ikkunanpesu kotona
- Muuttosiivous, kun työ liittyy omaan kotiin
- Suursiivous tai kausittainen perusteellisempi siivous
Sen sijaan vähennykseen eivät yleensä kuulu sellaiset kustannukset, jotka eivät ole työn osuutta tai jotka eivät kohdistu omaan kotiin tai muuhun hyväksyttyyn kohteeseen. Esimerkiksi taloyhtiön yhteisten tilojen siivous ei ole yksittäisen asukkaan kotitalousvähennykseen oikeuttavaa työtä vain siksi, että asukas maksaa vastiketta.
Jos olet tilaamassa siivousta Espoossa, Turussa tai lähialueilla, voit tutustua Omegayksin kotisiivouspalveluun ja varmistaa jo tilausvaiheessa, että saat laskulle tarvittavat tiedot verotusta varten.
Tarkista nämä ennen kuin tilaat siivouksen
Kotitalousvähennyksen hakeminen alkaa jo ennen ensimmäistä siivouskertaa. Mitä paremmin tarkistat asiat etukäteen, sitä helpompaa ilmoittaminen on myöhemmin.
1. Varmista, että yritys kuuluu ennakkoperintärekisteriin
Kun ostat siivouspalvelun yritykseltä, kotitalousvähennyksen edellytyksenä on yleensä se, että yritys kuuluu ennakkoperintärekisteriin. Tiedon voi tarkistaa YTJ-palvelusta yrityksen nimellä tai Y-tunnuksella.
Tarkistus kannattaa tehdä ennen sopimista tai viimeistään ennen työn maksamista. Jos yritys ei kuulu rekisteriin oikeaan aikaan, vähennys voi jäädä saamatta, vaikka työ muuten olisi kotitalousvähennykseen sopivaa.
2. Pyydä laskulle työn osuus eriteltynä
Verottajaa ei kiinnosta pelkkä laskun loppusumma, vaan se, mikä osa hinnasta on vähennyskelpoista työtä. Jos laskulla lukee vain “siivouspalvelu 300 euroa” ilman erittelyä, ilmoittaminen voi olla hankalampaa.
Hyvässä laskussa näkyy selkeästi vähintään palveluntarjoajan tiedot, työn kuvaus, työn tekemisen ajankohta, työn osuus ja mahdolliset muut kulut erikseen. Tämä auttaa sekä asiakasta että palveluntarjoajaa, jos tietoja täytyy myöhemmin tarkistaa.
3. Varmista, kuka vähennyksen hakee
Kotitalousvähennyksen hakee se henkilö, joka maksaa työn ja jonka verotuksessa vähennys ilmoitetaan. Puolisot voivat jakaa vähennystä tietyissä tilanteissa, mutta käytännössä kannattaa laskea, kumman nimissä vähennys on järkevintä ilmoittaa.
Jos siivousta tilataan esimerkiksi iäkkään vanhemman kotiin, vähennyksen voi tietyin ehdoin saada myös maksaja, jos kyse on hyväksytystä lähisukulaisen kodista. Tällaisissa tilanteissa työn kohde, maksaja ja sukulaisuussuhde kannattaa tarkistaa huolellisesti ennen tilausta.
Mitä tietoja tarvitset OmaVeroa varten?
Kotitalousvähennystä hakiessa sinun ei yleensä tarvitse lähettää laskuja ja kuitteja heti liitteinä, mutta ne täytyy säilyttää mahdollista tarkistusta varten. OmaVeroon ilmoitetaan tiedot, joiden perusteella Verohallinto laskee vähennyksen.
| Tieto | Miksi se tarvitaan? | Mistä löydät sen? |
|---|---|---|
| Palveluntarjoajan nimi | Yksilöi työn tehneen yrityksen | Laskulta tai sopimuksesta |
| Y-tunnus | Tarvitaan yrityksen tunnistamiseen | Laskulta tai YTJ-palvelusta |
| Työn laji | Kertoo, että kyse on siivouksesta | Laskun työn kuvauksesta |
| Työn tekemisen ajankohta | Kohdistaa vähennyksen oikealle verovuodelle | Laskulta tai työraportista |
| Maksettu työn osuus | Tämän perusteella vähennys lasketaan | Laskun erittelystä |
| Maksupäivä | Vähennys kohdistuu yleensä maksuvuodelle | Pankista tai kuitista |
Hyvä nyrkkisääntö on tämä: jos et pysty myöhemmin näyttämään, mitä työtä tehtiin, missä työ tehtiin, kuka työn teki ja paljonko työstä maksettiin, ilmoituksessa voi tulla ongelmia.
Näin haet kotitalousvähennyksen OmaVerossa
Kotitalousvähennyksen voi ilmoittaa OmaVerossa joko verokortille kuluvan vuoden aikana tai esitäytetylle veroilmoitukselle jälkikäteen. Jos siivous on säännöllistä ja kulut ovat merkittäviä, verokortille ilmoittaminen voi pienentää ennakonpidätystä jo saman vuoden aikana. Jos taas siivous on yksittäinen tai satunnainen palvelu, moni ilmoittaa tiedot veroilmoituksen tarkistamisen yhteydessä.
Käytännössä eteneminen menee näin:
- Kirjaudu OmaVeroon ja valitse kotitalousvähennyksen ilmoittaminen.
- Valitse työn tyypiksi kotitaloustyö tai siivoukseen sopiva vaihtoehto OmaVeron ohjeiden mukaan.
- Lisää yrityksen nimi ja Y-tunnus.
- Ilmoita työn osuus, ei koko laskun loppusummaa, jos laskulla on muita kuluja.
- Lisää työn ajankohta ja maksupäivä.
- Tarkista yhteenveto ennen lähettämistä ja säilytä laskut sekä maksutositteet.
Jos huomaat myöhemmin virheen, ilmoitusta voi yleensä korjata OmaVerossa määräaikojen puitteissa. Korjaus kannattaa tehdä heti, kun virhe huomataan, jotta vähennys kohdistuu oikein.
Esimerkkilaskelma: paljonko hyötyä voi tulla?
Alla oleva esimerkki havainnollistaa periaatetta. Tarkat prosentit, enimmäismäärät ja omavastuut kannattaa aina tarkistaa kyseisen verovuoden mukaan.
Oletetaan, että tilaat vuoden aikana kotisiivousta ja laskuilla eritelty työn osuus on yhteensä 1 200 euroa. Jos vähennysprosentti palveluyritykseltä ostetusta työstä on 35 prosenttia ja omavastuu 150 euroa, laskelma näyttää tältä:
| Laskelman kohta | Summa |
|---|---|
| Vuoden aikana maksettu työn osuus | 1 200 € |
| 35 % työn osuudesta | 420 € |
| Omavastuu | 150 € |
| Verosta vähennettävä määrä | 270 € |
Tässä esimerkissä siivouslaskuja maksetaan vuoden aikana 1 200 euroa työn osuudesta, ja verotuksessa saatava hyöty olisi 270 euroa. Lopullinen vaikutus riippuu kuitenkin aina omasta verotilanteesta, muista kotitalousvähennyksistä ja voimassa olevista rajoista.
Tärkeää on huomata, että omavastuu lasketaan henkilökohtaisesti. Jos puolisoilla on paljon vähennyskelpoisia kuluja, vähennyksen jakaminen voi olla järkevää vasta, kun yhden henkilön enimmäismäärä täyttyy tai verotuksellinen tilanne sitä edellyttää.
Lahjakortti, vanhemman koti ja muut erityistilanteet
Siivouspalvelu ostetaan joskus lahjaksi. Tämä on erityisen yleistä silloin, kun halutaan helpottaa arkea esimerkiksi lapsiperheessä, toipumisen aikana tai iäkkään läheisen kotona. Verotuksessa lahjatilanteissa ratkaisevaa on kuitenkin se, kuka maksaa työn, missä työ tehdään ja täyttyvätkö kotitalousvähennyksen ehdot.
Jos ostat siivouslahjakortin esimerkiksi vanhemmalle tai isovanhemmalle, tarkista etukäteen, voiko maksaja saada vähennyksen kyseisestä työstä. Jos lahjakortti annetaan ystävälle tai muulle henkilölle, joka ei kuulu vähennyksen kannalta hyväksyttyyn henkilöpiiriin, vähennysoikeus ei välttämättä synny maksajalle. Lahjan saaja taas ei yleensä voi ilmoittaa vähennystä, jos hän ei ole itse maksanut työtä.
Toinen tavallinen erityistilanne liittyy palveluseteleihin ja julkiseen tukeen. Jos samaan työhön on saatu kunnan palveluseteli tai muuta julkista tukea, kotitalousvähennys voi olla rajoitettu tai sitä ei voi saada lainkaan kyseisestä työstä. Tämä kannattaa selvittää ennen tilausta, jotta verohyötyä ei arvioida liian suureksi.
Yleisimmät virheet kotitalousvähennyksen hakemisessa
Moni virhe ei johdu huolimattomuudesta, vaan siitä, että kotitalousvähennys mielletään helpommaksi kuin se on. Etu on selkeä, mutta sen ehdot ovat tarkkoja.
Yleisimmät virheet ovat:
- Ilmoitetaan koko lasku, vaikka vain työn osuus on vähennyskelpoinen
- Unohdetaan tarkistaa ennakkoperintärekisteri ennen työn tilaamista
- Ilmoitetaan työ väärälle vuodelle maksupäivän tai työn ajankohdan perusteella
- Kadotetaan lasku tai maksutosite
- Haetaan vähennystä työstä, joka on tehty taloyhtiön yhteisissä tiloissa
- Oletetaan, että lahjaksi ostettu siivous on aina vähennyskelpoinen
- Unohdetaan huomioida omavastuu ja henkilökohtainen enimmäismäärä
Erityisesti säännöllisessä siivouksessa kannattaa pyytää palveluntarjoajalta laskut niin, että vuoden työn osuus on helppo laskea yhteen. Tämä helpottaa ilmoittamista ja vähentää virheiden riskiä.
Miksi luotettava palveluntarjoaja helpottaa vähennyksen hakemista?
Kotitalousvähennys ei ole pelkkä veroasia. Se on myös dokumentointiasia. Kun palveluntarjoajan laskutus, asiakastiedot ja työn kuvaukset ovat kunnossa, asiakkaan on helpompi ilmoittaa vähennys oikein.
Luotettava siivouspalvelu osaa kertoa, mitä laskulla näkyy, miten työn osuus eritellään ja mistä löydät tarvittavat tiedot myöhemmin. Palveluntarjoajan järjestelmällisyys näkyy asiakkaalle selkeinä laskuina, sovittuina aikatauluina ja johdonmukaisena viestintänä. Sama periaate pätee yritysten hallinnossa laajemminkin, sillä esimerkiksi asiakastietojen hallintaan tarkoitetut CRM-ratkaisut auttavat pitämään asiakas-, laskutus- ja raportointitiedot järjestyksessä.
Asiakkaan näkökulmasta hyvä toimintatapa on yksinkertainen: sovi palvelun sisältö kirjallisesti, pyydä selkeä lasku, maksa pankin kautta ja säilytä tositteet. Näin sinulla on kaikki tarvittava, jos Verohallinto pyytää lisäselvitystä.
Käytännön muistilista ennen veroilmoituksen lähettämistä
Ennen kuin hyväksyt veroilmoituksen tai lähetät kotitalousvähennystä koskevat tiedot OmaVerossa, käy vielä rauhassa läpi perusasiat.
Tarkista, että yrityksen Y-tunnus on oikein, työn osuus on erotettu muista kuluista ja maksupäivä osuu oikealle verovuodelle. Varmista myös, ettet ole ilmoittanut samaa laskua kahteen kertaan esimerkiksi sekä omalle että puolison veroilmoitukselle täysimääräisenä.
Jos sinulla on vuoden aikana useita siivouslaskuja, tee niistä yhteenveto. Merkitse jokaisesta laskusta päivämäärä, työn osuus ja maksupäivä. Tämä vie hetken, mutta helpottaa huomattavasti OmaVero-ilmoituksen täyttämistä.
Usein kysytyt kysymykset
Voiko kotisiivouksen vähentää verotuksessa? Kyllä, tavanomainen kotona tehtävä siivoustyö voi oikeuttaa kotitalousvähennykseen, kun työ tehdään hyväksytyssä kohteessa, palveluntarjoaja täyttää ehdot ja laskulla on työn osuus eriteltynä.
Haetaanko kotitalousvähennys ennen vai jälkeen maksun? Vähennys perustuu maksettuun työhön. Voit ilmoittaa arvioidut kulut verokortille vuoden aikana tai ilmoittaa toteutuneet kulut veroilmoituksella jälkikäteen.
Voinko vähentää myös siivousaineet ja matkakulut? Yleensä kotitalousvähennys koskee työn osuutta. Siivousaineet, tarvikkeet ja muut erilliset kulut eivät tavallisesti ole samalla tavalla vähennyskelpoisia.
Mitä jos laskulla ei näy työn osuutta erikseen? Pyydä palveluntarjoajalta erittely. Ilman työn osuuden erittelyä vähennyksen ilmoittaminen voi olla epäselvää ja vähennys voi vaarantua.
Voinko saada vähennyksen vanhempani kotiin tilatusta siivouksesta? Tietyissä tilanteissa kyllä, jos maksat työn ja muut kotitalousvähennyksen ehdot täyttyvät. Tarkista kuitenkin Verohallinnon ajantasaiset ohjeet ennen tilausta.
Haluatko tehdä siivouksen tilaamisesta ja vähennyksen hakemisesta helpompaa?
Kotitalousvähennyksen hyödyntäminen on helpointa, kun siivouspalvelu on sovittu selkeästi ja laskutus tukee verotuksessa tarvittavia tietoja. Omegayksi tarjoaa kotiin vietäviä palveluja Espoossa, Turussa ja lähialueilla, ja auttaa arjen sujuvoittamisessa yksilöllisesti.
Kun suunnittelet kotisiivousta, varmista jo etukäteen palvelun sisältö, laskun erittely ja omat vähennysoikeutesi. Näin saat siistin kodin ja hoidat kotitalousvähennyksen oikein ilman turhaa jälkiselvittelyä.
